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筑牢“防骗墙”捂住“钱袋子”

来源:重庆法制报 时间:2021-01-20 编辑:程迷静 阅读:

  我市警方盘点2020年十大高发易发电信网络诈骗案件类型,揭露诈骗手法提高防骗意识

  年关将至,昨日,市公安局刑侦总队盘点了2020年十大高发易发电信网络诈骗案件类型,警方通过披露诈骗手法,发布防骗提醒,帮助群众筑牢“防骗墙”捂住“钱袋子”。据了解,2020年,我市反诈骗中心应急处置警情2.8万起,处置账号48万个,止付8.9亿元,冻结资金20亿元,精准预警48万余人,捣毁黑广播窝点53个。全市公安机关共打掉各类电信网络诈骗团伙256个,抓获犯罪嫌疑人3000余名,破案14万余起,同比上升135.43%。

  A 虚假贷款类

  诈骗手法:犯罪嫌疑人一般通过网络媒体、电话、短信、社交工具等方式发布办理贷款的广告信息,后冒充银行、贷款公司工作人员联系被害人,获取被害人信息,以收取手续费、保证金、税款、代办费等为由,或者以检验还贷能力、刷流水、调整利率、降息、提高信誉等名义,诱骗被害人转账汇款。还有的犯罪嫌疑人通过上述方式,骗取被害人的银行账户和密码等信息,直接进行转账、消费。

  防骗提醒:选择正规资质的贷款机构申请贷款。要求先交手续费或缴纳制卡费等都是圈套。

  B 刷单返利类

  诈骗手法:犯罪嫌疑人通过网页、招聘平台、QQ、微信、短信、抖音等渠道推广兼职广告,以开网店需要快速提高交易量、好评量、信誉度为由,招募人员进行网络兼职刷单。犯罪嫌疑人利用话术诱骗被害人,在其提供的链接或者APP上进行购物付款操作,并承诺在交易后返还购物费用,并额外提成。一般在刷单过程中,被害人刷第一单时,犯罪嫌疑人会小额返利让被害人尝到甜头;被害人刷单交易额变大后,嫌疑人就会以各种理由拒不返款并将其拉黑。

  防骗提醒:网络刷单本身就是一种违法行为,遇到“刷单”“刷信誉”“刷信用”的网络兼职广告时要提高警惕。不要有“轻轻松松赚大钱”的心理,不要轻信所谓的高额回报,不要轻易点击陌生链接。

  C 杀猪盘类

  诈骗手法:犯罪嫌疑人首先通过网络社交工具(QQ、微信、陌陌、抖音、soul等)、短信、网页上发布推广股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财的信息。被害人主动联系犯罪嫌疑人或者犯罪嫌疑人主动加被害人为好友后(交友、确定男女朋友关系)将投资理财网站或APP发送给受害人,谎称能轻松赚钱、有内幕消息、有网站漏洞、或者谎称自己是职业投资顾问、证券经理等,诱导被害人在犯罪嫌疑人提供的虚假网站、APP上投资。被害人在投入大量资金后,发现无法提现或全部亏损。再与对方交涉时,发现对方已将自己拉黑或者失联。

  防骗提醒:网恋有风险,交友需谨慎。注意个人信息安全,不要向陌生人泄露自己的电话、银行卡信息,树立理性投资意识,拒绝高利投资诱惑。

  D 冒充客服类

  (一)冒充电商客服

  诈骗手法:犯罪嫌疑人冒充电商平台客服,谎称被害人购买的物品出现问题,以可给被害人退款、理赔、退税等为由,诱导被害人泄露银行卡号和手机验证码等信息,将被害人银行卡内钱款转走;或者谎称因商品质量原因导致交易异常,将冻结被害人账户资金,让被害人将资金转入指定的安全账户;又或者谎称误将被害人升级为会员、误将被害人授权为代理、误给被害人办理了商品分期业务等,如不取消上述业务将扣费,诱导被害人转款,实施诈骗;或以被害人会员积分、芝麻信用积分不足不能退款为由,让被害人提高会员积分进行贷款,并指引被害人将贷款转到指定账户实施诈骗。

  (二)冒充物流客服

  诈骗手法:犯罪嫌疑人通过非法渠道购买购物网站的买家信息及快递信息后,冒充快递、货运、仓储等物流公司工作人员称被害人快递丢失,可给予被害人退款、理赔、退税等,诱骗被害人转账汇款,或者根据犯罪嫌疑人的诱导,将其银行卡等信息输入二维码跳出的网页,并输入手机验证码,随后,银行卡内钱款便被转走。

  防骗提醒:当遇到自称卖家的电话说需要退款或者重新支付时,要亲自登陆官方购物网站查询,或者拨打正规客服,不要轻易点击所谓店家提供的网址,更不能在这些网页上填写相关信息。各类购物平台的客服人员不会要求用户提供个人银行卡信息或转账。银行卡号、验证码信息一定要保管妥当,不要轻易外泄。

  E 红包返利类

  诈骗手法:犯罪嫌疑人利用QQ、微信、微博等社交工具发布信息,称有发红包返利活动(例如:发红包充99元返200元)拉人入QQ、微信群,诱导被害人转钱,实施诈骗;或拉人入QQ、微信群,以明星、网红粉丝福利群、返利群等为名,让被害人认为是追星活动,诱导被害人在群内发红包或者点击群内链接付款充值。

  防骗提醒:天上不会掉馅饼,不要被眼前的暴利所诱惑,不要轻信“充一返十”等返利骗局。谨记“三个不”,“不轻信”“不透露”“不转账”,涉及金钱交易,需提高警惕,不要随意转账给陌生人。

  F 虚假购物类

  诈骗手法:犯罪嫌疑人通过网络社交工具、网页、搜索引擎、短信、电话等渠道发布商品广告信息,通常以优惠打折、低价转让、海外购、0元购物等为诱饵,诱导被害人与其联系,待被害人为购物付款后,就将被害人拉黑或者失联;或以缴纳定金、关税、交易税、手续费等为由,诱骗被害人转账汇款,实施诈骗。

  防骗提醒:购物去正规的官方平台。对异常低价的商品提高警惕,通过正规平台进行交易,对跳过平台私加QQ、微信的卖家一概终止接触,更不能随便点击对方发来的链接。

  G 冒充领导、熟人类

  (一)冒充领导

  诈骗手法:犯罪嫌疑人通过电话、短信、网络社交工具等方式,冒充被害人的领导、公司老板、上级管理者等身份,以与其他公司合作伙伴签合同、送礼、遇事急需用钱等事情为由,诱骗被害人转账汇款,从而实施诈骗。

  (二)冒充熟人

  诈骗手法:犯罪嫌疑人冒充被害人亲戚、子女、好友、同事等,以人在国外代买机票、交学费、给教授送礼、违法被公安机关处理需要保释金、遇交通事故需救治或赔偿、处理关系不方便直接出面、病重需手术等急危情况为事由,诱骗被害人转账。

  防骗提醒:听口音,这种诈骗类型具备比较强的地域特征,当接到此类电话时,要提高警惕。问虚实,对方获取了事主部分信息,但是信息有限,可以反问对方是否是身边可以看到的人,如果对方顺口回复,就可以确定是骗子无疑。如果不能确定对方身份,可通过详细具体事件进行确认。例如,询问上次见面一起在哪个餐厅吃饭,与哪些人一起吃饭等。

  H 网络游戏产品虚假交易类

  (一)游戏币、游戏点卡虚假充值

  诈骗手法:犯罪嫌疑人在社交平台推广充值游戏币、游戏点卡优惠或优惠购买的广告,诱导被害人先付款,制作虚假的各种游戏界面和充值界面截图,发送给被害人获取信任,对其实施诈骗。

  (二)游戏账号、装备虚假交易

  诈骗手法:犯罪嫌疑人发布买卖游戏装备、游戏账号的广告信息,诱导被害人在虚假游戏交易平台进行交易。部分案件中,犯罪嫌疑人让被害人提供游戏账号和密码、登录服务器区域、登录的手机系统,最后通过登录被害人游戏账号,冒充该被害人诈骗其游戏好友。或者以出售游戏外挂、游戏代练、解除游戏账号冻结、解除游戏防沉迷限制等为由,诱骗被害人汇款实施诈骗。

  防骗提醒:游戏消费要量力而行,不要轻信“低价充值”和“高价收购”,不要在非官方网站上进行游戏账号交易。

  I 虚假征信类

  (一)消除校园贷记录

  诈骗手法:犯罪嫌疑人冒充网贷、互联网金融平台(蚂蚁金服、360借条、京东金融等)工作人员,称被害人之前开通过校园贷、助学贷等,按照现在政策属违法违规需要消除校园贷记录,或者称校园贷账号异常需要注销,如不注销会影响个人征信,诱骗被害人转账汇款或让被害人在正规网贷、互联网金融APP上贷款后,转至其提供的账户上,从而实施诈骗。

  (二)消除不良记录

  诈骗手法:犯罪嫌疑人冒充银行、网贷、互联网金融平台(蚂蚁金服、360借条、京东金融等)工作人员,称被害人的信用卡、花呗、借呗等信用支付类工具有不良记录,不消除会影响个人征信;或者称被害人之前有网贷、分期记录,会对个人征信产生不良影响,以可以帮助注销账号、消除分期记录等为由,诱骗被害人转账汇款,从而实施诈骗。

  防骗提醒:如果已经贷款,只要按时还清贷款,就不会影响个人征信。个人征信由中国人民银行征信中心统一管理,无论是银行还是个人都无权删除或修改。凡是自称可以帮助消除不良征信记录的都是诈骗。保管好个人信息,身份证号、验证码、银行卡号、密码等一律保密。接到陌生电话,一定要提高警惕。

  J 冒充公检法及政府机关类

  (一)冒充公检法

  诈骗手法:犯罪嫌疑人谎称被害人名下的银行卡、电话、社保卡、医保卡等具有消费功能的工具被冒用,或被害人身份信息泄露,涉嫌洗钱、贩毒等犯罪,之后冒充公检法等司法机关执法人员,要求被害人将资金转入国家账户配合调查。部分案件中,犯罪嫌疑人还会向被害人展示假公检法网站上发布的假通缉令等法律手续,一骗取被害人信任。

  (二)冒充其他单位组织

  诈骗手法:犯罪嫌疑人冒充税务、教育、民政、社会和劳动保障、残联、银监会等政府部门工作人员,以可以领取补助、助学金,办理退税等为由,诱骗被害人汇款。或称社保、医保、证券、金融等账户出现异常(通常为冻结、失效等),诱骗被害人向安全账户汇款,从而实施诈骗。

  防骗提醒:留意来电号码。此类案件中,大多数来电都是通过改号软件从境外拨打,来电显示上会有“+”或“00”等前缀,如出现此类异常,可以基本判定是骗子。公检法人员绝对不会通过电话、微信通知你核查资金、将钱款转到“安全账户”,更不会让你上网浏览自己的通缉令或者逮捕令,或者将此类材料邮寄到个人手中。凡通过电话、短信等要求进行转账、汇款、资金核查操作的都是诈骗,切记不相信、不转账。实在不能辨别真伪,可以拨打96110或者110进行核实。

  记者 李亚

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