以提供贷款为幌子 专门引诱中小企业主上钩

时间: 2018-11-01 来源: 重庆法制报 编辑: 万 先觉 阅读量:8820

  本报讯 (记者 杨 雪) 近日,江北警方破获一个贷款诈骗犯罪团伙,该团伙以提供小额贷款为名,冒充银行工作人员,专门针对中小企业主实施诈骗。目前,警方查明该案可能涉及的受害人达20余名,涉案金额50余万元。


  据江北公安分局江北城派出所负责人介绍,2017年12月,警方陆续接到多家中小企业主报案,称被江北城某贷款公司骗取贷款手续费后,不但没有按照约定贷到款项,连缴纳的保证金和服务费都被贷款公司携款潜逃。


  据警方调查,该犯罪团伙成员冒充银行工作人员,称能够帮助客户办理高额、低息、无抵押的贷款。实际上,所谓的银行贷款回执单,以及向客户发送的银行短信息,都是嫌疑人为了骗取受害人钱财所精心设计的骗局。


  据介绍,为了不让客户怀疑,犯罪嫌疑人在跟受害人谈贷款时,就会向受害人索要手机号码。嫌疑人登录银行的官方网站后,把受害人的手机号码输进去,受害人就会收到一条银行发来的短信:“贷款申请验证码为:XXXXX,感谢您申请XX银行贷款!我们将竭诚为您提供最便捷的贷款服务。如果不是您本人操作,请忽略。”获得受害人信任后,犯罪嫌疑人就开始跟受害人谈贷款金额。综合贷款人的基本信息后,犯罪嫌疑人就会向受害人出示所谓的银行贷款回执单,这个回执单表明的意思就是受害人通过银行的系统审核之后,他能够从银行贷款的额度。实际上,这个回执单只是从犯罪嫌疑人另一间办公室的笔记本电脑上直接打印出来的,回执单上的金额也是嫌疑人自己填上去的。


  在客户确定贷款金额后,嫌疑人就会要求客户缴纳贷款金额4%至8%的贷款费用,这些费用名义上分为保证金和服务费,但实际上这些钱都是不会退还给受害人的。


  警方告诉记者,犯罪嫌疑人肯定办不下来这些贷款,所以他们还会有后续连环招数进行“善后”“转化”,要么是转成其他小额贷款,要么是冒充客服人员,告诉受害人不要去公安机关报案。从嫌疑人实施诈骗到最后收手,短短10天时间,嫌疑人就骗取钱财将近50余万元。


  据最新消息,该诈骗犯罪团伙6名成员已全部被江北警方抓捕归案,近期将被江北区检察院依法提起公诉。


  责编 陈生容 组版 李天琼

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以提供贷款为幌子 专门引诱中小企业主上钩

  本报讯 (记者 杨 雪) 近日,江北警方破获一个贷款诈骗犯罪团伙,该团伙以提供小额贷款为名,冒充银行工作人员,专门针对中小企业主实施诈骗。目前,警方查明该案可能涉及的受害人达20余名,涉案金额50余万元。


  据江北公安分局江北城派出所负责人介绍,2017年12月,警方陆续接到多家中小企业主报案,称被江北城某贷款公司骗取贷款手续费后,不但没有按照约定贷到款项,连缴纳的保证金和服务费都被贷款公司携款潜逃。


  据警方调查,该犯罪团伙成员冒充银行工作人员,称能够帮助客户办理高额、低息、无抵押的贷款。实际上,所谓的银行贷款回执单,以及向客户发送的银行短信息,都是嫌疑人为了骗取受害人钱财所精心设计的骗局。


  据介绍,为了不让客户怀疑,犯罪嫌疑人在跟受害人谈贷款时,就会向受害人索要手机号码。嫌疑人登录银行的官方网站后,把受害人的手机号码输进去,受害人就会收到一条银行发来的短信:“贷款申请验证码为:XXXXX,感谢您申请XX银行贷款!我们将竭诚为您提供最便捷的贷款服务。如果不是您本人操作,请忽略。”获得受害人信任后,犯罪嫌疑人就开始跟受害人谈贷款金额。综合贷款人的基本信息后,犯罪嫌疑人就会向受害人出示所谓的银行贷款回执单,这个回执单表明的意思就是受害人通过银行的系统审核之后,他能够从银行贷款的额度。实际上,这个回执单只是从犯罪嫌疑人另一间办公室的笔记本电脑上直接打印出来的,回执单上的金额也是嫌疑人自己填上去的。


  在客户确定贷款金额后,嫌疑人就会要求客户缴纳贷款金额4%至8%的贷款费用,这些费用名义上分为保证金和服务费,但实际上这些钱都是不会退还给受害人的。


  警方告诉记者,犯罪嫌疑人肯定办不下来这些贷款,所以他们还会有后续连环招数进行“善后”“转化”,要么是转成其他小额贷款,要么是冒充客服人员,告诉受害人不要去公安机关报案。从嫌疑人实施诈骗到最后收手,短短10天时间,嫌疑人就骗取钱财将近50余万元。


  据最新消息,该诈骗犯罪团伙6名成员已全部被江北警方抓捕归案,近期将被江北区检察院依法提起公诉。


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