嫌疑人被押解回黔江

“贷款可以不还，不影响征信”，还有这等好事？当你以为占了大便宜时，其实已掉入诈骗分子早已写好的剧本里了。7月17日，据黔江区公安局透露，在深入开展“云剑”行动和“净网2019”专项行动中，该局破获虚假贷款诈骗案17件，抓获嫌疑人15人，移送起诉犯罪嫌疑人11人。

诱饵诱人 多人频上钩

“警察同志，我们前段时间办理了一款不上征信、不用还钱的贷款业务，现在有人打电话催我们还钱，给我们办贷款的人也联系不上了，请你们帮忙看看我们是不是被骗了。”2月20日，5名群众到黔江区公安局舟白派出所报警如是说。

办理贷款“不用还钱，不影响征信”，天下哪有这般好事？经民警询问得知，2018年12月，男子丁某在黔江舟白街道宣传办理网络贷款业务时，以“放贷公司是黑贷，贷款可以不还，不影响征信”为诱饵，向有贷款需求的人员极力鼓吹。受害人杨某远、李某梅等5人信以为真，以为捡了大便宜，均在丁某处办理了该项贷款。一个月后，杨某远、李某梅等5人陆续接到贷款公司的催债电话，要求尽快还款，否则将被起诉，同时李某梅等人被告知需要还款数额远远大于其所得贷款数额。,5人随即联系丁某，可丁某早已不知踪影。

快侦快办 嫌疑人落网

接警后，舟白派出所民警立即开展侦查，通过查询各报案人银行流水及征信报告，发现每个受害人的在收到放款公司贷款后，立即会有一笔13000元到20000元不等的资金被转出，而这笔资金所有的报案人均不知情。5名受害人涉案金额7万余元。办案民警经过大量走访调查，迅速锁定犯罪嫌疑人丁某真实身份，发现丁某长期流窜于湖北、重庆等地，无固定住所，行迹难觅。2月22日，民警经过多方调查发现，丁某在我市彭水县保家镇活动，便立即驱车赶往彭水，在保家镇将仍在继续做贷款业务的犯罪嫌疑人丁某抓获。

丁某到案后对利用办理贷款骗取客户钱财的事实供认不讳，主动交代了同案人员秦某平。3月8日，秦某平迫于压力，到舟白派出所投案自首，并对诈骗他人钱财的行为供认不讳。

移花接木 骗走多人钱财

据交待，丁某和秦某平两人系“同行”，认识多年。2018年年底，秦某平向丁某吹嘘，其正在和重庆主城一家中介公司，合作推广一款小额贷款平台APP，由于该平台审核上有一些漏洞，并且必须要在手机上申请操作，可以利用一些人不会使用手机贷款的方式“挣钱”。两人一拍即合，决定一起做。丁某从身边认识的人着手，开始在黔江寻找业务，找到了秦某平常去的一家理疗店，以“放贷公司是洗黑钱，贷款可以不还，不上征信”为诱饵，向店主杨某远宣传鼓吹，杨某远信以为真，决定试试。丁某以帮助他填写申办资料，将他的手机、银行卡、身份证等骗到手中，并在杨某远手机上下载贷款APP，注册账户后，秦某平负责PS处理假房产证等信息通过贷款审核。该平台放款后，丁某悄悄将放款短信删除，丁某又在杨某远手机上安装第三方代扣软件，将杨某远的贷款转入自己名下，再将扣款短信删除。一系列操作成功后，丁某便将手机、身份证、银行卡等归还杨某远，欺骗杨某远说只贷到了剩下的金额。为了不引起怀疑，丁、秦二人在骗走客户银行卡内的钱后，还向杨某远收取了手续费。通过这样的方式，丁、秦二人在黔江共实施了5起诈骗，诈骗所得7万余元后平分。

循线觅源 牵出幕后团伙

简单的手法为何能屡屡得手，又为何能神不知鬼不觉将受害人银行卡内的资金转走？民警分析丁、秦二人并未如实交代所有案件情况，二人的作案手法、作案类型也与以往诈骗案件不同。为了深挖犯罪，办案民警开始对秦某平所交代的中介公司进行摸排、分析，发现秦某平的上线李某鑫有重大作案嫌疑，有可能是该案的突破口。

4月30日，民警在南岸区一小区将犯罪嫌疑人李某鑫抓获。经过突击审讯，李某鑫供述，其所在的重庆某企业管理咨询公司原本是中介公司，主要靠为客户代办各种银行贷款业务后收取手续费为主要业务，但由于公司效益不佳，一直面临倒闭危险。2018年11月，其公司引进一款网络贷款APP的业务，为了谋取更大利益，该公司股东陈某、冯某、吴某等人商议，通过隐瞒客户真实贷款总额，虚报贷款还款利率，利用第三方代扣软件悄悄转移客户资金的方式进行推广该APP。为了顺利办成业务，该公司业务员在给客户介绍产品时，会暗示客户“该贷款不上征信，不需要还款”。同时，犯罪嫌疑人李某鑫交代，在该公司办理的业务有20余人，涉案金额达20余万元。

在获得犯罪嫌疑人李某鑫的交代情况后，民警判断该案极有可能是一个利用网络平台实施犯罪的公司化犯罪团伙。案情重大，争分夺秒，民警分析由于李某鑫在五一假期前期归案，其被公安机关抓获的信息应该还没有暴露。民警利用假期相关人员放松警惕的机会，着手研判犯罪嫌疑人人员结构，落实人员信息，确定抓捕方案。5月4日，黔江警方多警种联动，成立专案组，抽调30余名警力在渝北区某写字楼抓获犯罪嫌疑人9人。经过审讯后，又抓获该公司下线业务员3人。目前，该案破获系列诈骗案17件，移送起诉犯罪嫌疑人11人。

警方提醒：贷款请到正规机构办理，不要相信“贷款不用还”这种谎话，时刻谨记“天上不会掉馅饼”。谨慎保管手机、身份证、银行卡等重要物品，不要随意拿给陌生人，一旦发现被骗立即到公安机关报案。

通讯员 伍朝霞 谢耀东