本网讯（记者 李亚）“老板，我妈妈过生日我想给她买条金项链，但是老婆管得紧，我让老婆直接把钱打到你账上，你把卡号给我，钱到账了我再拿走金项链”……听到这些类似话术你可得当心，很有可能你的银行卡、微信、支付宝等账户将成为犯罪分子的洗钱工具。近日，高新警方打掉一为上游涉诈资金洗钱的犯罪团伙，抓获6名犯罪嫌疑人。

买卖黄金套现

背后隐藏“洗钱黑手”

不久前，高新警方接市民报警，称自己在金店上班，刚刚卖出第一单，就接到老板的电话，说公司的对公账户被警方冻结了，账上有几十万的资金，于是赶紧报警。

接到警情通报后，高新区公安分局智慧侦查中心民警立即介入，通过初步走访研判，发现该团伙就是打着“买花、买蛋糕、买黄金”的名义，实则是实施诈骗手段为电诈分子洗钱。民警循线追踪、打深打透，在跟踪走访多日后，精准锁定嫌疑人位置，智慧侦查中心联合辖区派出所民警果断出击，成功将该团伙的4名嫌疑人一网打尽。

经审讯得知，该团伙嫌疑人谢某在网络社交平台上接触到“跑分”洗钱业务，在明知是违法行为还以招聘兼职的方式将谢某、唐某豪、谢某宇3人拉入团伙并进行培训。他们伪装成顾客进入各大金店购买黄金，以信用卡额度不够、手机没电、老婆管得紧等理由，骗取商家的银行卡账户，再通知“上家”将赃款打入商家账户，商家在确认金额无误后，便将等金额黄金交给嫌疑人，嫌疑人立即转手倒卖给黄金回收店铺，并将所得的现金返还给上家，从中抽取提成，达到将涉诈黑钱洗白、挣快钱的目的。

茶楼老板好心兑现

次日银行卡被冻结

“警察同志，他说和朋友来打牌，没得现金，转了5000元到我银行卡上，让我拿5000元现金给他，怎么第二天我的银行卡就被冻结啦？”日前，得知自己银行卡被警方冻结，辖区一茶楼老板赶紧前往派出所报警。

智慧侦查中心民警调查后发现，辖区多名茶楼老板的银行卡均被依法封控，最让老板们“蒙圈”的是老老实实经营茶馆赚的辛苦钱怎么就被冻结了。

案件引起研判民警的警觉，通过大量的走访调查发现，这又是一起换汤不换药的“洗钱”骗局，两名犯罪嫌疑人分工明确，专门到茶楼以打牌需要现金为名，骗取茶楼老板的银行卡账号、二维码发送给“上家”，茶楼老板在收到转账后把现金交给嫌疑人。嫌疑人得手后，又以牌友来不到为由离开，把换取的现金存入指定银行账户，以此达到洗钱目的。

经智慧侦查中心民警分析研判后，将正在南岸区实施犯罪的田某、焦某抓获。经初步审讯，犯罪嫌疑人田某、焦某交代，二人先后在高新区、九龙坡区、南岸区、大渡口区作案，洗钱涉案金额高达10余万元。目前，嫌疑人已被依法刑拘，案件正在进一步侦办中。

近年来，随着警方对各类违法犯罪，尤其是黑灰产业相关犯罪的打击力度不断增大，犯罪分子转移不法资金越发困难，一些诈骗分子打起“黄金洗钱”“转账套现”“网络下大额订单”的主意。警方提示，广大商户要合规合法经营，要强化企业安全经营的风险意识，不要随意提供商户、本人的银行卡、二维码，以免沦为“洗钱”犯罪的帮凶。若发现银行账户出现异常状况，应第一时间到银行查明原因，如被警方依法处置，应立即报警，并主动向警方提供案件线索。